با استفاده از چت ربات های مالی، مشتریان می توانند حساب های خود را مدیریت کنند، فورا موجودی بانکی خود را بررسی کنند و هزینه های خود را به راحتی مدیریت کنند. مشتریان همچنین می توانند بدون نیاز به دانلود جداگانه یک برنامه، پرداخت های ایمن و سایر تراکنش ها را از طریق ربات چت انجام دهند. ربات‌های چت می‌توانند به سوالات ساده مشتریان پاسخ دهند، بنابراین بسیاری از بار کاری را از تیم‌های پشتیبانی مشتری که می‌توانند روی پرس‌و‌جوهای پیچیده‌ای که نیاز به ورودی انسانی دارند تمرکز کنند، از بین می‌برند. با استفاده از انتقال انسانی، چت بات ها حتی می توانند در صورت نیاز یک مشاور انسانی را در مکالمه احضار کنند. چت‌بات‌ها می‌توانند طرح‌های مختلفی را در رابطه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سهام، صندوق‌های بازنشستگی، بیمه‌ها، سیاست‌های پس‌انداز مالیاتی و موارد دیگر پیشنهاد دهند، بنابراین به عنوان مشاور مالی، دستیار مالیاتی، مدیر هزینه و غیره خدمت می‌کنند.